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Conciliação bancária

Reconciliação bancária: identifique diferenças e mantenha o controlo.

Os extratos de um lado, a contabilidade do outro. Encontre correspondências sugeridas e movimentos a rever, e valide o que verificou.

Criar uma conciliação Ver um exemplo

Incluído nos planos STARTER, PRO e BUSINESS. Sem créditos adicionais pela conciliação; a extração de PDFs usa os créditos habituais.

Duas origens, uma comparação clara Exemplo fictício
Banco

Extratos já extraídos

  • Pagamento de cliente5 de jun. de 2026 · REF-204€ 1.250,00
  • Tarifas bancárias-€ 12,00
Contabilidade

Exportação contabilística

  • Pagamento de cliente5 de jun. de 2026 · REF-204€ 1.250,00
  • Transferência pendente-€ 350,00
Um relatório para verificar
  • Pagamento de clienteA verificar
    € 1.250,00
  • Tarifas bancáriasSomente no banco
    -€ 12,00
  • Transferência pendenteSomente na contabilidade
    -€ 350,00

O pagamento do cliente tem o mesmo montante, data e referência nas duas fontes.

Exemplo fictício: as sugestões ainda precisam de revisão. Os movimentos presentes apenas num dos lados continuam visíveis.

Conciliação bancária em 30 segundos

Compare os dados bancários e contábeis, confira as correspondências sugeridas e exporte a conciliação.

Música, sem narração. Ajuste o som no player.

Como funciona

Do extrato à conferência contábil

Compare seus extratos bancários com seus lançamentos contábeis. Encontre correspondências sugeridas e transações presentes em apenas um dos lados.

  1. 01

    Importe e confira seus dados contábeis

    Envie o arquivo, confira a prévia e a moeda. Se necessário, abra as configurações avançadas para escolher a aba, as colunas, os formatos ou filtrar uma conta.

  2. 02

    Escolha seus extratos bancários

    Selecione de 1 a 50 extratos já processados. Todas as transações são incluídas. O assistente confere os dados antes de preparar o relatório.

  3. 03

    Revise as sugestões

    Crie o relatório, revise as correspondências e valide uma a uma ou em lote, após confirmação. Você pode desfazer uma validação.

O que precisa

  • Banco

    Extratos já extraídos · De 1 a 50 extratos bancários

  • Contabilidade

    Excel · CSV · FEC/TXT · PDF

Que ficheiros devo preparar?

Prepare uma exportação contábil em Excel, CSV, FEC/TXT ou PDF e seus extratos já processados. Escolha extratos da conta que será comparada e uma moeda consistente. Máximo: 10.000 linhas de cada lado.

Todos os lançamentos contábeis são incluídos por padrão. O filtro de conta é opcional: confira o escopo ao usar uma exportação com várias contas.

Os seus dados ainda estão em PDF?

Extraia primeiro os seus extratos bancários. Um PDF contabilístico também precisa de extração antes da comparação. Cada extração utiliza os créditos habituais.

Extrair os meus PDF
Compreender o resultado

Você controla cada correspondência.

Útil para preparar sua revisão contábil, identificar um lançamento ausente ou conferir uma diferença de datas entre o banco e a contabilidade.

  • A revisar / Validado

    Uma correspondência sugerida só é validada após uma ação sua. A correspondência usa moeda, valor com sinal, data e, quando aplicável, referência ou descrição.

  • Somente no banco / na contabilidade

    Essas transações não têm uma correspondência única. Elas continuam visíveis para revisão: a ausência de correspondência ou uma ambiguidade não significa automaticamente um erro contábil.

  • Relatório exportável

    Baixe Excel, CSV ou PDF com os status e as origens das transações. Seus lançamentos e extratos originais não são alterados.

Conciliação bancáriaExemplo fictício · Após conferir algumas operações
  • Pagamento de clienteValidados
    Banco€ 1.250,00
    Contabilidade€ 1.250,00
  • Tarifas bancáriasSomente no banco
    Banco-€ 12,00
    ContabilidadeSem correspondência
  • Transferência pendenteSomente na contabilidade
    BancoSem correspondência
    Contabilidade-€ 350,00

Estas tarifas aparecem apenas no banco. Uma operação para conferir na contabilidade.

Relatório exportávelExcel · CSV · PDF

Correspondências ambíguas permanecem separadas. Uma data sem ano pode mostrar “Ano não verificado”: confira antes de validar.

Adicione mais extratos depois

Adicione ao relatório extratos já extraídos sem perder suas decisões. As novas correspondências ainda precisam ser revisadas. O histórico de fontes mostra quando cada extrato foi adicionado e quantas linhas contém. O relatório fica fora da exclusão automática das extrações; você pode excluí-lo manualmente.

Para movimentos entre as suas contas

Acompanhamento de transferências entre contas

Relacione débitos e créditos das suas contas com extratos já extraídos. A pasta guarda as suas decisões e permite acrescentar documentos.

  1. Selecione 1 a 50 documentos já extraídos. A atribuição de contas é opcional.

  2. Analise as ligações sugeridas entre saídas e entradas. Valide ou rejeite cada sugestão após a verificação.

  3. Adicione mais extratos posteriormente sem perder decisões e exporte a pasta em Excel ou CSV.

Criar pasta de transferências
As transferências sugeridas são validadas automaticamente?

Nenhuma sugestão é validada automaticamente. Uma ligação sugerida não comprova uma transferência. Os movimentos sem correspondência continuam visíveis e os documentos de origem não são alterados. Criar a pasta não consome créditos adicionais.

Acompanhamento de transferências entre contas Exemplo fictício
Documento A

-250

5 de jun. de 2026

TRF-204
Documento B

+250

7 de jun. de 2026

TRF-204
A verificar

Montantes opostos, datas próximas e uma referência comum: uma ligação sugerida a confirmar, sem validação automática.

Exemplo fictício: as sugestões ainda precisam de revisão. Os movimentos presentes apenas num dos lados continuam visíveis.

FAQ

Dúvidas sobre conciliação bancária

Que ficheiros devo preparar?

Prepare uma exportação contábil em Excel, CSV, FEC/TXT ou PDF e seus extratos já processados. Escolha extratos da conta que será comparada e uma moeda consistente. Máximo: 10.000 linhas de cada lado. Todos os lançamentos contábeis são incluídos por padrão. O filtro de conta é opcional: confira o escopo ao usar uma exportação com várias contas.

De que plano preciso e quanto custa?

Incluído nos planos STARTER, PRO e BUSINESS. Sem créditos adicionais pela conciliação; a extração de PDFs usa os créditos habituais.

Importar dados contábeis consome créditos?

Ler Excel, CSV ou FEC/TXT e criar uma conciliação custa 0 créditos. Um PDF contábil precisa ser extraído primeiro, com confirmação do custo habitual.

Os lançamentos são validados automaticamente?

Não. Você controla cada decisão, inclusive a validação em lote. Nenhum lançamento de origem é alterado.

Este relatório faz o fechamento contábil?

Ele ajuda a comparar transações. Não constitui um fechamento contábil, uma certificação nem um cálculo do saldo de conciliação.

As transferências sugeridas são validadas automaticamente?

Nenhuma sugestão é validada automaticamente. Uma ligação sugerida não comprova uma transferência. Os movimentos sem correspondência continuam visíveis e os documentos de origem não são alterados. Criar a pasta não consome créditos adicionais.

Pronto para comparar os seus movimentos?

Incluído nos planos STARTER, PRO e BUSINESS. Sem créditos adicionais pela conciliação; a extração de PDFs usa os créditos habituais.

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