Trasforma gli estratti conto in dati verificabili
Trasforma i tuoi estratti conto bancari (PDF) in Excel, CSV o OFX, senza reinserire i dati manualmente.
Il 31 marzo registri un bonifico di 740 € in contabilità, ma l’estratto del mese termina senza quell’addebito. È un bonifico in transito oppure la scrittura è stata registrata sul conto sbagliato? La riconciliazione bancaria serve a distinguere le due situazioni e a documentare quando la banca ha effettivamente rilevato il movimento.
BankStatementLab confronta estratti già elaborati e dati contabili importati. Le righe senza corrispondenza restano visibili nel rapporto: puoi seguirle nel mese successivo invece di approvare una coppia soltanto perché gli importi coincidono. Confronta banca e contabilità →
Quale data stai confrontando?
Nel documento bancario possono comparire data dell’operazione, data contabile e data valuta. La Banca d’Italia distingue queste date e i diversi saldi del conto. Per spiegare un movimento assente dall’estratto di marzo, controlla quando appare nell’estratto successivo e quale data rappresenta la colonna che stai usando. Non spostare manualmente una data solo per produrre una proposta di corrispondenza.
Raccogli la disposizione di pagamento, la conferma di esecuzione, l’estratto di marzo e quello di aprile, oltre alla registrazione in contabilità. La disposizione dimostra che hai richiesto il bonifico; l’estratto dimostra quando il movimento è entrato nel conto. Sono documenti con funzioni diverse.
| Situazione | Controllo utile |
|---|---|
| Scrittura al 31 marzo, addebito al 2 aprile | Verifica riferimento e importo nell’estratto successivo |
| Scrittura al 31 marzo, nessun addebito successivo | Controlla stato del pagamento e conto di partenza |
| Addebito al 31 marzo, scrittura mancante | Cerca importazioni incomplete o registrazione su altro conto |
Esempio: due importi uguali non sono lo stesso bonifico
Nel libro trovi −740 €, riferimento F-91, il 31 marzo. Sul conto di aprile compaiono −740 €, F-91, il 2 aprile, e −740 €, F-92, il 3 aprile. La prima riga può spiegare il transito dopo verifica dei documenti. La seconda richiede una propria registrazione o un’indagine. Abbinare entrambe alla stessa scrittura farebbe sparire una differenza reale.
Per costruire un rapporto coerente scegli estratti che coprano il periodo che vuoi esaminare. Il nome del rapporto non limita le righe incluse. Se stai chiudendo marzo, annota il bonifico ancora aperto e controllane l’esito nell’estratto successivo; non aggiungere aprile alla selezione senza decidere come trattare anche tutti gli altri movimenti di quel mese.
Preparare il confronto in BankStatementLab
- Elabora il PDF bancario e verifica righe, importi e date sull’originale. Se serve una tabella di lavoro, consulta la guida PDF verso Excel.
- Importa un file contabile XLSX o CSV e controlla intestazioni, formato delle date, segno e valuta nell’anteprima.
- Seleziona gli estratti elaborati del conto corretto. Una stessa pagina caricata due volte può creare falsi duplicati.
- Esamina le proposte e le righe solo banca o solo contabilità. Conserva una nota per le operazioni in transito e un documento che ne spieghi l’esito.
Il sistema cerca corrispondenze uno a uno con importo firmato e valuta uguali. Per date complete con fino a tre giorni di scarto serve anche una descrizione o un riferimento normalizzato uguale. Differenze più ampie, ambiguità o righe mancanti vanno investigate; non significano automaticamente un errore di estrazione. La guida generale alla riconciliazione illustra gli altri controlli del rapporto.
Una volta aggiornato il libro, crea un nuovo rapporto con il nuovo export: quello precedente registra il confronto fatto con i dati di partenza. Hai un bonifico rimasto aperto a fine mese? Crea il confronto e tieni traccia della differenza →
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