Convierta extractos bancarios en datos verificables
Convierta sus extractos bancarios (PDF) a Excel, CSV u OFX, sin volver a introducir los datos manualmente.
El saldo del extracto al final del mes no coincide con la cuenta de bancos en contabilidad. Antes de registrar un ajuste, comprueba si falta una comisión, si un cobro llegó al banco el mes siguiente o si has comparado periodos distintos. Esta lista de control para la conciliación bancaria mensual ordena esas verificaciones y deja un expediente que otra persona puede revisar.
Si ya tienes los extractos procesados y el mayor exportado, BankStatementLab puede compararlos: separa las coincidencias propuestas de las partidas que solo aparecen en una fuente. Tú decides qué propuestas validar. Preparar mi informe de conciliación →
1. Fija cuenta, fecha de corte y fuentes
Anota la cuenta bancaria, moneda y fecha de cierre. Descarga el extracto completo; no trabajes solo con una captura del saldo. El Banco de España explica qué información contiene el extracto mensual, incluidos movimientos y saldos. Conserva ese documento junto al expediente.
Exporta el mayor de la cuenta bancaria para el mismo alcance. Si tienes varias cuentas, sepáralas. Si un archivo contable incluye todas, usa el filtro de cuenta de forma consciente y revisa cuántas filas excluye. El nombre que pongas al informe no filtra por fechas: debes seleccionar extractos y datos contables que realmente correspondan al periodo.
| Antes de comparar | Qué verificar |
|---|---|
| Extracto | Todas las páginas, movimientos y saldo de cierre |
| Mayor bancario | Cuenta correcta, importes con signo y referencias |
| Periodo | Días de inicio y fin, sin solapamientos involuntarios |
| Moneda | Misma moneda en las dos fuentes; no se convierte automáticamente |
2. Comprueba la calidad de las filas
Si el banco solo ofrece PDF, extrae las operaciones y contrasta el resultado con el original: número de filas, fechas, débitos, créditos y conceptos. Nuestra guía de conversión de extractos PDF a Excel explica ese paso. Un valor mal leído no se convierte en cierto porque coincida con una fórmula posterior.
En el archivo contable, revisa la hoja, cabecera, separador decimal y asignación de columnas. Una columna de saldo no es una columna de importe. En libros, un débito en la cuenta bancaria aumenta el activo; en el extracto, un adeudo suele reducir el saldo disponible. Comprueba una entrada y una salida conocidas antes de comparar todo el mes.
3. Separa coincidencias y diferencias
En BankStatementLab importa el archivo contable, elige los extractos bancarios ya procesados y crea el informe. El resultado muestra propuestas de coincidencia, validaciones y filas presentes solo en banco o solo en contabilidad. Revisa cada propuesta con sus referencias y documentos; dos cargos iguales el mismo día pueden ser operaciones distintas.
Ejemplo ficticio, en euros:
| Banco | Mayor | Decisión de cierre |
|---|---|---|
| 28/09: cobro +1.200, referencia F-18 | 28/09: +1.200, F-18 | Validar tras comprobar la factura |
| 30/09: comisión −12 | Sin apunte | Investigar y registrar en contabilidad con justificante |
| Sin movimiento en septiembre | 30/09: pago −450 | Comprobar si se cargó en octubre |
La segunda y la tercera fila no se resuelven «forzando» una coincidencia. El sistema propone pares uno a uno con el mismo importe firmado y la misma moneda; no reparte un pago entre varias facturas ni registra asientos. Para causas frecuentes de descuadre, consulta la guía de errores de conciliación.
4. Documenta lo que queda abierto
Para cada diferencia apunta su fuente, importe, causa probable, documento pendiente, responsable y próxima comprobación. Distingue un desfase temporal de un error confirmado. Si corriges el mayor, guarda la evidencia de la corrección y repite la comparación con un export actualizado; el informe anterior refleja los datos con los que se creó.
Antes de dar el mes por cerrado, revisa el saldo inicial, el saldo final y las partidas abiertas de meses anteriores. La igualdad de dos totales no demuestra que todas las operaciones individuales sean correctas. Exporta el informe en Excel, CSV o PDF y archívalo con las fuentes; es una ayuda para revisar, no una certificación de cierre.
¿Tienes el extracto y el mayor del mes? Compáralos en BankStatementLab y revisa las partidas pendientes →
¿Listo para simplificar su contabilidad?
Prepare archivos Excel, CSV u OFX y revise filas, signos y saldos antes de importarlos.