Bespaar uren per week
Zet je bankafschriften (PDF) om naar Excel, CSV of OFX, zonder gegevens handmatig over te typen.
Je grootboek en bankafschrift verschillen precies € 14,95. Op het afschrift staat een afschrijving voor bankkosten, maar in de boekhouding ontbreekt die regel. Bankkosten afstemmen betekent eerst vaststellen welk bedrag werkelijk is afgeschreven, bij welke periode het hoort en of er al een boeking onder een andere omschrijving bestaat.
Met BankStatementLab vergelijk je verwerkte bankafschriften met een boekhoudexport. De afstemmingsrapportage toont overeenkomsten ter beoordeling en regels die alleen bij de bank of alleen in de boekhouding staan. Zo kun je de ontbrekende kosten gericht onderzoeken. Vergelijk je bankregels met de boekhouding →
Begin bij het originele afschrift
Neem het afschrift van de juiste rekening en periode. Controleer de datum, valuta, het exacte bedrag en de omschrijving van de kosten. Een maandelijkse pakketprijs, een vergoeding voor een overboeking en kosten van een betaalprovider kunnen op verschillende regels staan. Tel ze niet meteen samen omdat het verschil tussen twee eindsaldi toevallig dezelfde som is.
De Belastingdienst noemt bankafschriften en controleberekeningen als onderdelen van een bedrijfsadministratie. Bewaar daarom het originele document en de berekening achter de conclusie. De afstemmingsrapportage is een werkdocument bij die bronnen.
| Bron | Vraag bij een verschil |
|---|---|
| Bankafschrift | Staat de afschrijving werkelijk op deze rekening en in deze periode? |
| Grootboekexport | Is er al een boeking met hetzelfde bedrag onder een verkorte naam? |
| Kostenoverzicht van de bank | Welke dienst en welk tijdvak verklaart het bedrag? |
Onderzoek eerst, boek daarna
Stel dat op 30 april een bankregel van −€ 14,95 staat en in het grootboek geen overeenkomstige regel. Zoek op bedrag én omschrijving. Staat er op 1 mei wel een boeking van −€ 14,95, dan kan het om een verschil in verwerkingsdatum gaan. Controleer de bewijsstukken en de periode voordat je een extra kostenboeking maakt. Twee boekingen voor dezelfde afschrijving zouden het verschil juist verplaatsen.
Als er nergens een boeking is, registreer de kosten in je eigen boekhoudpakket volgens je administratieve inrichting. Controleer de factuur of het kostenoverzicht van de bank voor eventuele fiscale verwerking; het afschrift alleen vertelt niet altijd hoe je de kosten moet indelen. BankStatementLab schrijft geen correctie terug naar je boekhouding.
Hetzelfde bedrag kan ook onderdeel van een netto uitbetaling zijn. Een betaalprovider kan bijvoorbeeld € 500 bruto, € 8 kosten en € 492 uitbetaald tonen. De bankregel van € 492 is dan niet één-op-één gelijk aan een bruto boeking van € 500. Gebruik de afrekening van de provider om de tussenstappen te verklaren; de afstemmingsfunctie combineert of splitst zulke bedragen niet automatisch.
Zo gebruik je de afstemmingsrapportage
- Verwerk de bank-PDF en controleer de geëxtraheerde regels tegen het origineel. Deze handleiding voor PDF naar Excel helpt bij de broncontrole.
- Importeer de boekhoudexport en kies de verwerkte bankafschriften van dezelfde rekening. Controleer kolommen, tekens en valuta in de voorvertoning.
- Bekijk Alleen bank voor niet geboekte afschrijvingen en Alleen boekhouding voor boekingen zonder banktegenhanger. Keur voorgestelde matches pas goed na vergelijking van de bronregels.
- Leg de oorzaak en de eventuele correctie buiten het rapport vast. Maak na een aangepaste boekhoudexport een nieuwe vergelijking en bewaar beide versies bij het dossier.
Het rapport koppelt regels één op één wanneer bedrag inclusief teken en valuta overeenkomen. Een rapporttitel filtert geen datums; selecteer dus afschriften die echt bij de boekhoudperiode horen. De algemene gids bankafstemming behandelt ook datumverschillen en andere open posten.
Blijven bankkosten zonder tegenboeking staan? Maak een afstemmingsrapport en onderzoek de open regels →
Klaar om uw boekhouding te vereenvoudigen?
Elimineer handmatige invoer en focus op analyse en advies.