같은 금액이 여러 건일 때 은행 거래 대사 방법

월말 은행 내역에 120,000원 입금이 세 번 있고 회계 장부에는 같은 금액의 수금이 두 번 있다면 어느 거래를 연결해야 할까요? 금액이 같다는 이유만으로 은행 거래 대사를 승인하면 실제 미수금이나 중복 기록을 가릴 수 있습니다. 날짜, 참조번호, 원본 문서를 순서대로 살펴야 합니다.

BankStatementLab은 처리된 은행 명세서와 회계 파일을 비교해 일치 후보를 제시하고, 한쪽에만 남은 거래를 보여 줍니다. 후보는 담당자가 확인하고 승인합니다. 은행 내역과 장부 비교 시작하기 →

먼저 같은 범위를 비교하세요

은행 PDF를 처리한 뒤 원본과 거래 수, 입출금 방향, 금액, 날짜를 대조합니다. 한 계좌의 명세서와 그 계좌에 해당하는 회계 내역을 준비하세요. 명세서가 겹치는 기간을 포함하면 같은 거래가 두 번 입력될 수 있습니다. 보고서 이름에 월을 적어도 거래가 자동으로 그 기간만큼 잘리지는 않습니다.

회계 파일은 XLSX 또는 UTF-8 CSV처럼 열 구조를 확인하기 쉬운 형식이 유용합니다. 가져오기 미리보기에서 날짜 형식, 거래 설명, 부호 있는 금액 또는 입금·출금 열을 점검하세요. 은행의 출금과 회계상 은행 계정의 대변은 표기가 달라 보일 수 있으므로 알려진 입금 한 건과 출금 한 건으로 방향을 확인하는 것이 안전합니다.

금액이 같은 세 건을 판단하는 예

다음은 설명을 위한 가상의 원화 거래입니다.

은행 명세서	회계 장부	검토 결과
10월 6일 +120,000원, ORD-21	10월 6일 +120,000원, ORD-21	주문 증빙을 확인한 뒤 승인
10월 6일 +120,000원, ORD-22	10월 7일 +120,000원, ORD-22	날짜 차이와 참조번호를 확인한 뒤 승인
10월 6일 +120,000원, ORD-23	대응 항목 없음	은행에만 남겨 원인을 조사

합계가 그럴듯해도 세 번째 입금을 첫 번째 장부 행에 다시 연결할 수는 없습니다. 하나의 장부 행을 두 은행 거래에 쓰면 검토 흔적이 사라집니다. 반대로 장부에만 남은 행이 있다면 아직 은행에 반영되지 않았는지, 다른 계좌의 기록인지, 중복 입력인지 확인하세요.

후보가 나오는 기준과 한계

BankStatementLab은 동일한 통화와 부호 있는 금액을 가진 은행 행과 회계 행을 한 건씩 비교합니다. 날짜가 같으면 후보가 될 수 있고, 날짜가 최대 3일 다르면 정규화된 참조번호 또는 설명이 같아야 합니다. 두 건 이상이 똑같이 그럴듯하면 모호한 상태를 검토해야 합니다. 참조번호가 없는 반복 결제에는 금액과 날짜만으로 충분하지 않을 수 있습니다.

일부 원본에 연도가 없는 날짜가 있다면 시스템은 연도를 만들어 넣지 않습니다. 일과 월 및 설명이 맞아도 해당 연도가 실제로 같은지 원본으로 확인하세요. 여러 송금이 한 번에 입금된 경우나 수수료를 뺀 순액 입금도 자동으로 합치거나 나누지 않습니다. 정산 보고서와 관련 증빙을 함께 봐야 합니다.

은행 내역을 준비하는 방법은 PDF 명세서와 회계 장부 대사 안내에, 여러 PDF의 추출 점검은 일괄 변환 안내에 정리했습니다.

검토 기록을 남기는 순서

1. 각 은행 행의 원본 문서, 날짜, 금액과 참조번호를 확인합니다.
2. 후보 장부 행의 전표나 주문 기록을 찾습니다.
3. 한 건씩 승인하고, 설명되지 않은 행은 미대응 상태로 둡니다.
4. 확인이 필요한 담당자와 자료를 적고 Excel, CSV 또는 PDF 보고서를 저장합니다.

보고서는 승인된 쌍과 미대응 항목을 보여 주지만 회계 프로그램에 분개를 작성하거나 월말 마감을 인증하지는 않습니다. 국세청의 간편장부 안내도 장부와 관련 증빙의 보관을 설명합니다. 은행 명세서와 회계 원본, 검토 보고서를 함께 보관하세요.

같은 금액 때문에 대사가 멈췄나요? BankStatementLab에서 후보와 미대응 거래를 분리해 검토하기 →